டிஜிட்டல் நிதியின் முக்கிய நம்பிக்கை முறைமையொன்றை ஒரு நிலத்தடி சந்தை குறிவைக்கிறது
MIT Technology Review அறிக்கையின்படி, மோசடியாளர்கள் வங்கிகள் மற்றும் கிரிப்டோ தளங்கள் பயன்படுத்தும் அடையாளச் சோதனைகளை, குறிப்பாக “Know Your Customer” அல்லது KYC முகப்பதிவு ஸ்கேன்களை, தாண்ட Telegram-ல் விற்கப்படும் சட்டவிரோத கருவிகளைப் பயன்படுத்துகின்றனர். தனது விசாரணையில், அந்த வெளியீடு சீனம், வியட்நாம் மற்றும் ஆங்கில மொழிகளில் இயங்கும் 22 பொது Telegram சேனல்கள் மற்றும் குழுக்களை கண்டறிந்தது; அவை bypass kits மற்றும் திருடப்பட்ட பயோமெட்ரிக் தரவை விளம்பரப்படுத்தின. இந்த கருவிகள், ஒரு கணக்கு உண்மையான நபருக்கே சொந்தமானது என்பதையும், பயனரின் முகம் முதலில் சமர்ப்பிக்கப்பட்ட அடையாள ஆவணங்களுடன் பொருந்துகிறது என்பதையும் உறுதிப்படுத்த வேண்டிய இணக்கமுறைமைகளைத் தாண்ட உதவும் வழிகளாக முன்வைக்கப்படுகின்றன.
இதன் விளைவுகள் தீவிரமானவை, ஏனெனில் KYC சோதனைகள் டிஜிட்டல் நிதியில் மோசடி, mule accounts, மற்றும் பணச் சலவை ஆகியவற்றைத் தடுக்கும் அடித்தளமாக இருக்கின்றன. அந்தச் சோதனைகள் மெசேஜிங் சேனல்கள் வழியாகத் திறந்துவெளியில் விற்கப்படும் ஒரு பொருளாக மாறினால், பாதுகாப்பு அடுக்காகத் தோன்றுவது குற்றவியல் நிபுணர்களுக்கான சந்தை வாய்ப்பாக மாறக்கூடும். இந்தக் கதை ஒரு புத்திசாலித்தனமான exploit பற்றியது மட்டும் அல்ல. இது அடையாளத் தப்பித்தலுக்கான ஒரு supply chain பற்றியது.
இந்த அக்கறையை அந்த அறிக்கை ஒரு தெளிவான உதாரணத்தின் மூலம் நிலைநிறுத்துகிறது. கம்போடியாவில் உள்ள ஒரு பணச் சலவை மையத்தில் இருந்து செயல்படும் ஒரு மோசடியாளர், வியட்நாமிய வங்கி செயலி ஒன்று கணக்குடன் தொடர்புடைய புகைப்படத்தையும் பின்னர் video liveness check-ஐயும் கேட்பதை காட்டுகிறார். உண்மையான live camera feed-ஐப் பயன்படுத்துவதற்குப் பதிலாக, அந்த மோசடியாளர் பொருந்தாத படத்தைப் பயன்படுத்துகிறான்; இருப்பினும் சோதனையைத் தாண்டிவிடுகிறார். விசாரணையின்படி, பல bypass kits virtual camera நுட்பம் மூலம் எதிர்பார்க்கப்பட்ட live camera stream-ஐ வேறு வீடியோக்கள் அல்லது படங்களால் மாற்றுவதால் இது சாத்தியமாகிறது.
